Чем опасно обналичивание денег

Обналичивание денег — статья Уголовного Кодекса

Многие из них, к сожалению, в несколько измененном виде существуют и поныне. Например, широко известно понятие «обнал» или «обналичка». Так называют ряд действий, позволяющих обналичить принадлежащие фирме денежные средства в обход уплаты налога. Наиболее распространенным способом, пожалуй, является заключение никчемной, фиктивной сделки, сопровождающееся, в некоторых случаях, подделыванием документов.

Однокоренные слова «обналичивание» и «обналичка» употребляются, как правило, в несколько разных значениях. Под обналичиванием понимают вполне законное снятие денег с безналичных счетов, а также перевод в денежный эквивалент ценных бумаг.

Обналичивание денежных средств: кто, каким образом и зачем это делает (Тимин Е.)

Например, совершить различные непроизводственные расходы, которые трудно учесть при налогообложении прибыли.

Незаконные действия по получению наличных средств со счетов принято называть обналичкой или обналом. Однако грань между данными явлениями достаточно тонкая. Главной целью обнала является уход от налогов.

Кроме того, некоторые менеджеры компаний-контрагентов попросту воруют у своих собственников, получая откаты от совершенных коммерческих сделок наличными. С расчетного счета или из кассы компании такие расходы не оплатишь.Именно потому, что пока еще очень широк круг возможностей использования неучтенной наличности, широк и данный сегмент теневого рынка.

Банк России периодически отзывает лицензии у банков, связанных с обналичкой, а рекламу «обнальных» контор можно увидеть как в Интернете, так и в СМИ или общественном транспорте.

Однако крупные компании предпочитают не доверяться посредникам, обеспечивая свою потребность в неучтенной наличности самостоятельно.Законная обналичка существуетНаличные деньги руководство компании может получить вполне законным путем.

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах.

Кроме того, кредитные карты, в отличие от дебетовых карт, дают возможность использовать не только свои, (имеющиеся на счете) деньги, но и заимствовать средства у банка. Однако, несмотря на все предосторожности, предпринимаемые банками, чтобы защитить деньги их клиентов, находятся ловкачи, которые производят незаконное обналичивание средств с чужих счетов при помощи поддельных карт. Такая деятельность получила название кардинг.

Хотя операции по обналу карт требуют участия нескольких посредников, они очень распространены. С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца.

Рекомендуем прочесть: Льготы на электрички

Что такое обнал – понятие и схемы выплат

Потом финансисты рассчитывают затраты, расходы и прибыль и переводят надлежащие суммы денег в виде заработной платы на счета работников.

С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита.

Остальные учитываются в реестре предприятия, суммируются и участвуют в следующих операциях.

Все действия надлежаще документируются, и бухгалтерия отправляет итоговые записи в налоговый орган. Это правильная схема взаимодействия: выплаты – отчётность, где всё открыто и нет хищений. А схемы обнала принципиально иные. Существует как минимум три алгоритма незаконных и полузаконных манипуляций – белый, чёрный, при помощи банков и платёжных систем.Обнал не проходит никаких стадий бухгалтерской отчётности, и суммы денег, заработанные в любых мероприятиях, тщательно скрываются от налоговой.

Организации, желая скрыть доходность, якобы заказывают услуги на стороне у теневых фирм, где они и участвуют в сговоре.

Легкая и прибыльная работа — снимать деньги с карт в банкоматах!

Платим треть от снятого…

Такая поддельная карта представляет собой обычный белый пластик с нанесенной магнитной лентой, на которой зашифрованы данные. Их так и называют – «белые карты». А подделка такой карты означает, что мошенники получат деньги жертвы.

Но обналичивать суммы слишком опасно.

Велик риск быть замеченным правоохранительными органами и схваченными на месте преступления. А кража данных с карт это серьезное преступление, после которого можно несколько лет провести за решеткой. Вот преступники и ищут дурачков, которые за них сделают «грязную» работенку за небольшое вознаграждение.

Попадется? Что ж, без одной карты, зато на свободе. Да и данные о ней никуда не делись, можно их повторно нанести на очередной белый пластик. Не попадется? Еще лучше. Деньги будут.

В сети разыскивается доверчивый человек, который очень хочет легких денег и не готов вникать во все нюансы.

Ответственность за обналичку денег через ИП

Однако некоторые предприятия пытаются вывести наличные средства на цели, не предусмотренные законодательством.

Главная задача таких манипуляций – максимально снизить налогообложение. В особо печальных случаях такие действия проводятся с целью хищения активов предприятия.

Способы обналичить средства существуют, и в некоторых случаях такие схемы даже можно признать законными. Способы обналички Рассмотрим наиболее популярные способны обналички средств: ИП однодневка.

Регистрируется новый индивидуальный предприниматель (сегодня процесс протекает быстро, поэтому проблем на данном этапе не возникает). Затем предприятие (которое решило незаконно вывести наличные средства) перечисляет этому ИП денежные средства за предоставление какой-то услуги.

После получения денег частный предприниматель просто исчезает.

Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния?

Однако грань между данными явлениями достаточно тонкая. Главной целью обнала является уход от налогов.

Именно в этом и состоит незаконность таких действий.

Кроме того, в некоторых случаях незаконное обналичивание происходит, когда представленные на счете деньги имеют четкое целевое назначение, а злоумышленники намереваются использовать их по-другому.

Итак, каким же образом, и в каких случаях осуществляется обналичка? Существует несколько основных схем обналичивания денег через ИП и ООО, а также другими методами: Использование фирмы-однодневки. Суть схемы в следующем. Компания переводит деньги на счет фирмы, оказавшей ей якобы какие-то услуги.

Затем средства снимаются, а фирма ликвидируется или попросту бросается.

Незаконное обналичивание денег с карты — как обезопасить себя?

То есть виновный в нем будет мошенником. И ответит по всей строгости закона.

Как и все, кто участвовал в преступлении (сообщники и «дропы»). Чтобы получить доступ к чужим деньгам, мошенники действуют в несколько этапов. Сначала они получают данные банковской карты либо ее саму, после чего создают работоспособную копию для своих нужд.

И только после этого преступники способны получить доступ к финансам. Как правило, преступники пользуются человеческим фактором – банальной невнимательностью или внушаемостью владельца карты.

Банковские системы технически защищены почти идеально.

Но если человек сам захочет засунуть карту в подозрительный банкомат или лично сообщить кому-то ПИН от нее, то тут ничего служба безопасности поделать не сможет. Основные схемы кардеров и способы получения данных: Скимминг, или считывание данных банковской карты из картоприемника банкомата.